Торговля в кризис - Как себя обезопасить?

Торговля в кризис - советы

Пандемия коронавируса стала причиной очередного кризиса мировой экономики. Кризисные периоды бывали и ранее, в частности кризис 2008г, но пандемийный кризис причинил мировой экономике значительно больше разрушений. Особенно пострадала от кризиса торговля – по товарному рынку и рынку услуг был нанесен сильнейший удар. Не лучшим образом сказался коронакризис и на сырьевом рынке по причине ограниченности транспортного сообщения, что привело к резкому удорожанию перевозок.

Проявления финансовых кризисов

В числе основных проявлений финансовых кризисов:

удешевление финансовых инструментов;
банковский кризис с замораживанием ипотеки, повышением процентных ставок, сворачиванием программ кредитования и т.д.;
проблемы у страховых компаний и финансовых организаций;
панические настроения среди вкладчиков и населения;
проблемы на фондовом рынке;
проблемы у частных инвесторов.

В ситуации, когда многие международные торговые компании обанкротились или заморозили свои активы, поставив своих инвесторов в затруднительное положение, рынок Форекс продемонстрировал стабильную работу, став одним из немногих активно действующих и приносящих стабильный доход.

От периодов кризиса в мировой экономике застраховаться невозможно, причем данная ситуация имеет свойство повторяться. Однако данная тенденция не означает отсутствия возможности получать прибыль в тяжелые экономические периоды, поскольку именно в это время желающие, при условии наличия собственного капитала или возможности выгодного займа, могут приобрести ценные активы практически за бесценок. После наступления периода стабилизации и роста ценности активов их можно выгодно продать, получив прямую прибыль.

Кризис и валютный рынок

Ситуация на валютном рынке меняется под влиянием множества факторов, включая:

смену правительства или президента, которая может привести к изменению экономического курса в целом (курс национальной валюты чаще всего падает, поскольку иностранные инвесторы выводят свой капитал);
природные катаклизмы, ликвидация последствий которых требует немалых финансовых инвестиций.

В результате валютный рынок может резко менять направление движения, что создает условия для получения трейдерами прибыли. Например, после наводнений и цунами снижается курс валюты стран, расположенных на побережье. Опытные трейдеры отслеживают ситуацию для того, чтобы вовремя купить и продать валюту.

Именно в кризисные периоды на рынке Форекс могут создаться условия для получения хорошей прибыли. В то время когда мировая экономика переживает падение, высокая ликвидность рынка Форекс сохраняется, поскольку сложно найти что либо имеющее большую ликвидность, чем деньги. При практически полном отсутствии покупателей у поставщиков электроники и бытовой техники на рынке Форекс торговцы активно подают заявки на продажу и покупку валюты. Объемы проводимых на рынке Форекс операций достигают трех триллионов долларов в сутки, причем эти активы не привязаны к границам или материальному носителю. Проблемы с таможенными барьерами, падением производства или переоценкой стоимости активов валютный рынок не затрагивают.

Изменения котировок, к которым приводит финансовый кризис, предсказать не так уж и сложно. В периоды кризисов отмечаются устойчивые выраженные тренды с небольшими корректировками при крайне малом флэте, что позволяет торговцам получать хорошую прибыль.

Кризис не влияет на Форекс – почему?

Особенностью валютного рынка является отсутствие привязок к определенной географической точке или к определенным активам. Торги идут с разных уголков планеты, проблемы с хранением или транспортировкой грузов отсутствуют, товар не портится и не имеет ограничений по срокам эксплуатации. Основным товаром Форекса является валюта, которая никогда не перестанет пользоваться спросом, поэтому торговцы на валютном рынке не только страхуют себя от кризисов, но и имеют возможность получать во время кризисов прибыль.

Еще одной особенностью валютного рынка является возможность работать на рынке удаленно, что в коронакризисный период стало особо привлекающим клиентов фактором. Для заключения сделок достаточно компьютеризированного устройства с доступом в интернет, надежного брокера, стартового капитала и достаточных объемов знаний\опыта по работе на Форекс. Правда, профессионалы всегда предостерегают трейдеров о том, что в периоды кризиса привычные стратегии не срабатывают, поэтому к выбору торговых методик следует относиться внимательно. При росте шансов на получение прибыли возрастают также риски.

Преимущества и недостатки Форекса в кризис

В периоды мировых кризисов рынок Форекс имеет преимущества по сравнению с другими вариантами инвестирования, поскольку:

Возможности Форекс в периоды кризиса увеличиваются. Волатильность возрастает, что создает условия для получения хорошего профита. При росте стоимости валют трейдеры могут заработать на повышении цен, при снижении стоимости – на понижении цен.
Валютный рынок можно использовать как дополнительный источник дохода, помимо основной работы. При инвестировании в ценные бумаги частным инвесторам приходится выбирать между вариантом передать средства в управление и вариантом начать работать на фондовой бирже самостоятельно. Передача в управление компании опасна тем, что фонды и другие организации во время кризиса подвержены риску банкротства, а работа в кризисный период без постоянного мониторинга актуальной информации приведет к потере денег. На рынке Форекс можно инвестировать, не отвлекаясь от бизнеса или основной работы. Кроме того, работа на финансовом рынке экономит время благодаря возможности использования отложенных ордеров и выбора сессии для торговли.
На Форекс имеется возможность валютного маневра. В периоды кризисов отмечаются резкие колебания котировок, вследствие чего банковские клиенты спешат как можно скорее забрать депозиты, чтобы перевести финансовые средств в надежную валюту. При досрочной потере депозита вкладчики теряют проценты и выплачивают маржу за обмен валютных средств. На валютном рынке вложить средства в выгодную сделку можно в любое время, без ожиданий и потерь.

Многие успешные трейдеры приумножили свое состояние именно во время кризисов, поэтому с наступлением периодов проблем в мировой экономике или экономике отдельных государств\направлений промышленности и т.д. прекращать работу на Форекс минимум не рентабельно.

Помимо преимуществ работы на валютном рынке в кризис существуют и некоторые недостатки, в частности:

При увеличении волатильности дилинговые центры и брокеры уменьшают размер кредитного плеча. Опытным трейдерам известно об этой тенденции и для них риски подобных решений отсутствуют. Для новичков, использующих агрессивные стратегии, уменьшение кредитного плеча в кризис может стать фатальным по причине маржин-колла.
Когда на рынке в период кризиса появляется возможность заработать благодаря предсказуемости девальвации определенной валюты, некоторые форекс-дилеры закрывают торги этим тикером. Для трейдеров с опытом такая проблема не является критичной, поскольку они просто меняют брокера на компанию с более прозрачными условиями. Однако это не меняет факта, что шанс получить хорошую прибыль потерян из-за нечестного поведения брокера.

Еще одним недостатком торговли на Форекс в кризис является соблазн быстрой большой прибыли. В кризисные периоды многие новички начинают все время посвящать трейдингу, забывая об основном месте работы, обязательствах и т.д. Нередко из-за неудачной операции начинающие трейдеры теряют не только финансовые средства, но источник постоянного дохода. Но ведь кризис за один день не заканчивается! Существует правило: во время кризиса последние сбережения в торговлю валютами не вкладывать. К сожалению, данным правилом многие новички пренебрегают.

Для профессиональных трейдеров, имеющих знания и опыт, работа в период рецессии – возможность гарантированно получить прибыль на падении или на росте рынка. Новички имеют возможность со временем научиться успешной работе в периоды кризисов, но только при условии качественного обучения.

Кризис и особенности поведения валют

Для того, чтобы успешно торговать на Форекс в периоды кризиса, необходимо жестко соблюдать правила мани-менеджмента, поскольку рынок может изменить направление за час. При наличии источника достоверной информации трейдер сможет правильно принять решения о времени входа и выхода. Постоянное отслеживание актуальных новостей – обязательное условие успешности.

Государства в периоды кризиса постоянно вливают денежные массы, стремясь поддержать банковский сектор. В итоге стоимость валют колеблется в большом диапазоне, что увеличивает шансы для торговцев получить прибыль. Но возможно это только при условии внесения корректив в торговые стратегии для работы с валютами, зависящими от состояния мировой экономики.

Изменяться курс валют может по причинам:

фундаментальным, влияющим на долгосрочные тенденции стабильности, падения или роста;
конъюнктурным, влияющим на краткосрочные тенденции и приводящим к резким скачкам курса.

Для российских трейдеров наибольший интерес представляют следующие валюты:

Российский рубль. В периоды кризисов многие брокеры отказываются от валютных рублевых пар, изымая их из общего доступа. Брокеры, которые оставляют рубль, чаще всего поднимают спред настолько, что торговать рублем становится невыгодно из-за колебаний в десятки тысяч пунктов. Чрезмерная волатильность рубля опасна тем, что можно с одинаковым успехом получить огромную прибыль и полностью опустошить свой депозит. В кризис с рублем работают в основном уверенные в себе профи с внушительными депозитами, умеющие уловить дневной импульс и успешно двигаться по направлению тренда.
Евро. Международные кризисы на евро влияют очень сильно, в том числе по причине низкой стабильности валюты. Во время Европейской торговой сессии колебания цен очень высокие и тренд может меняться мгновенно. Лучшим вариантом торговли в таких случаях являются быстрые сделки (от 5-7 минут до нескольких часов) с обязательной простановкой стоп-приказов. Соблюдать правило следует при работе с любыми валютными евро-парами.
Американский доллар. В кризисные периоды американский доллар столь же подвержен резким скачкам, как и евро. Стабильной торговли ждать не приходится, поскольку курс может мгновенно пробить нисходящий тренд и, уже находясь в тренде, начать снова снижаться.

Остальные валюты также подвержены определенному воздействию, степень которого зависит от поражения кризисом государства эмитента валютной единицы. В частности, скачки цен на нефть отражаются на динамике валют государств – экспортеров нефти (рубля, канадского доллара и т.д.). При прогнозировании необходимо учитывать не только стоимость нефти, но и объемы сырья на рынке.

Что учитывать при торговле на Форекс во время кризиса?

Правила работы на валютном рынке Форекс в периоды кризисов особой сложностью не отличаются, но отнестись к ним следует серьезно:

Правильный выбор брокера. В периоды кризисов количество брокеров – мошенников растет как на дрожжах, поскольку резко возрастает количество людей, желающих защитить свои сбережения от инфляции. Прежде, чем открывать торговый счет, необходимо ознакомиться по максимум с информацией о брокерской конторе (начиная от комиссий и до регулятора).
Правильный выбор источника информации. Недостоверная информация или специально запущенный фейк становились причиной разорения многих брокеров. Для того, чтобы торговые прогнозы были правильными, необходимо пользоваться информацией из надежного источника.
Правильное отношение к торговле на Форекс. Новички, принимающие Форекс за казино с особыми правилами, очень быстро разоряются. Надеяться на удачу во время кризисов или применять теорию вероятности как минимум нецелесообразно. Правильный подход к торговле - последовательность и расчетливость при применении соответствующей условиям торговой тактики.

В отличие от других рынков валютный рынок Форекс в периоды кризисов работает довольно стабильно. Именно кризисы являются наилучшим временем для получения высоких прибылей, но только при условии взвешенности решений и осознанности действий трейдеров.