Что такое «невидимая рука»
Невидимая рука рынка – это экономическая метафора, иллюстрирующая безличный характер рыночного процесса, означающая, что корректировка экономического функционирования не может быть отнесена к какой-либо социально-политической организации, группе людей или отдельному человеку.
В первый раз это понятие была введено Смитом в «Теории моральных чувств» (1759 г.), и он снова использовал его в своем труде «Исследование природы и причин богатства народов» (1776 г.). Теория утверждает, что люди, торгующие на свободном экономическом рынке, преследуя свои собственные интересы, в конечном итоге получат максимальные социальные выгоды. Кроме того, преимущества свободного рынка максимальны и больше, чем в регулируемой и плановой экономике.
Согласно теории, мотивация к максимальному увеличению прибыли движет свободной экономикой. Каждый человек, действуя в своих личных интересах, создает спрос или предложение, которое заставляет других покупать или продавать товары, или услуги. Взамен он либо получает, либо выплачивает компенсацию, и одна сторона получает прибыль. В этом процессе обмена в свободной экономике ресурсы распределяются наиболее эффективным образом.
Теория невидимой руки в основном пытается показать, что без какого-либо вмешательства, если все люди в экономике действуют в своих собственных интересах, результат автоматически отвечает интересам экономики. Результаты всегда будут лучше, чем у централизованно планируемой и регулируемой экономики.
Если потребителю будет позволено принимать решение, что и в каком количестве покупать, а производитель волен выбирать объемы производства, технику и устанавливать стоимости, это принесет пользу экономике в целом. Производители будут использовать эффективные методы производства для сокращения затрат и устанавливать низкие цены для повышения доходов. Потребители будут покупать у продавцов, предлагающих самую низкую цену. Кроме того, инвесторы будут вкладывать средства в отрасли, которые максимизируют их доход. Все это произойдет автоматически, если экономика будет освобождена.
Как работает невидимая рука?
Предположим, фирма взимает очень высокую цену за хлеб - 400 рублей за буханку. Это создает стимул для другого пекаря продавать по более низкой цене, скажем, 200 рублей. После этого потребители переключатся с дорогостоящего хлеба на дешевый. Это конкурентное давление означает, что цена будет падать - до тех пор, пока не установится равновесие между спросом и предложением. Нам не нужно, чтобы правительство устанавливало равновесную цену - рыночная цена будет автоматически определяться всеми действиями фирм и поставщиков.
Допустим, товар был в дефиците. При текущей цене спрос был больше предложения, что приводило к очередям.
В этом случае у фирм есть стимул повышать цены и / или увеличивать предложение - инвестировать в производство. Чистый эффект состоит в том, что цены будут расти до тех пор, пока не будет достигнуто равновесие и не будет преодолен дефицит.
Следовательно, со временем цены и предложение будут корректироваться до тех пор, пока рынок не вернется в состояние равновесия.
Последствия невидимой руки
Теория невидимой руки в значительной степени вращается вокруг концепции невмешательства. Эта концепция следует политике, позволяющей вещам идти своим чередом без какого-либо вмешательства. Согласно принципу невмешательства, чем меньше правительство участвует в принятии политических решений, тем лучше будет экономика. В основе концепции лежит предположение о том, что в конечном итоге преобладает «естественный порядок». Социальное благосостояние будет максимальным, если экономика будет освобождена без регулирования.
Опираясь теорию «невидимой руки» и концепцию невмешательства, были выведены следующие постулаты:
- Для большинства товаров и услуг нет необходимости в государственном регулировании и контроле цен. «Невидимая рука» рыночных сил обеспечит оптимальную цену и производительность.
- Агенты, преследующие собственные интересы, могут способствовать благополучию общества, даже если они этого не хотят.
- Если владельцы капитала увеличивают благосостояние, может возникнуть эффект просачивания, который принесет пользу всем в обществе.
- Частный бизнес будет следовать своей мотивации получения прибыли, чтобы найти наиболее эффективное использование инвестиционных средств.
- Свободная торговля выгодна. Свободная торговля позволяет фирмам специализироваться на товарах, где у них есть сравнительные преимущества.
Концепция рационального человека
Концепция невидимой руки связана с другой концепцией де-факто, созданной Смитом, хотя систематизированной в XIX веке Джоном Стюартом Миллем: homo oeconomicus (рациональный человек). Эта парадигма предполагает, что человек всегда стремится максимизировать прибыль и делает выбор, руководствуясь исключительно собственными экономическими расчетами (поэтому его можно назвать «утилитарным эгоистом»). Конечно, это чисто теоретическая модель, потому что на наши решения - как сегодня, так и во времена Смита - влияет гораздо больше факторов, чем просто отчет о прибылях и убытках.
Вопреки распространенному мнению, Смит никогда не считал, что каждый акт экономической жадности человека делает общество богатым или что жадность является мотивом создания всех общественных благ. Он только утверждал, что в условиях свободного рынка люди обычно производят товары, которые также востребованы их соседями.
Некоторые общественные блага производятся по частной инициативе. Примером могут быть предприниматели, которые, создавая компании для собственной прибыли, не только обеспечивают занятость сотрудников, но и увеличивают потенциал города, в котором они работают. Город с рабочими местами привлекает новых людей, которые хотят в нем жить и работать.
Области действия невидимой руки
Однако невидимая рука применима не только в экономических науках. Существует целый ряд примеров из других областей:
- В биологии: эволюционное объяснение характеристик организмов и популяций (путем случайной мутации, естественного отбора, генетического изменения и т. д.); животные объединяются в пары с подходящими особями (сильные самцы или плодовитые самки), чтобы передать наилучший набор качеств своему потомству - невидимая рука способствует не только выживанию вида, но и его адаптированности к меняющимся условиям (например, в холодных регионах, у последующих поколений мех становится гуще).
- В социологии: пояснительная модель, данная Томасом Шеллингом, которая объясняет, как система крайней сегрегации жилья может быть создана людьми, которые не хотят этого, но хотят этого. Например, жить в районе, где 55 процентов жителей принадлежат к их социальной группе, и переезжать, чтобы жить соответственно; невидимая рука вызывает спонтанное создание, например, жилых кварталов для рабочих или иммигрантов - россиянин, не говорящий на каком-либо языке в Англии, предпочитает жить в непосредственной близости от других россиян (даже в худших условиях), чем среди местного населения.
- В менеджменте: структуры, возникшие в результате действия модификации Фредерика Фрея модификации принципа Питера: люди поднимаются на три ступени выше уровня некомпетентности, прежде чем их некомпетентность будет обнаружена.
- В антропологии: объясняя «интеллектуальное превосходство евреев» в первую очередь тем, что в то время, как раввины жили в атмосфере поощрения брака и продолжения рода, большое количество самых умных католиков-мужчин веками жили бездетными .
Так что хорошо видно, что невидимая рука - очень универсальный инструмент. Его можно использовать для объяснения не только экономических явлений, но также социологических или биологических явлений.
Критика механизма
Одна из самых известных критических цитат, относящихся к идее невидимой руки, взята из книги Джозефа Э. Стиглица «Ревущие девяностые»: «невидимая рука часто кажется невидимой, потому что часто ее вообще нет». Стиглиц сослался, в частности, на вопрос о так называемых внешних эффектах, искажающих эффективность рыночных механизмов. Он также отметил, что рынки сами по себе не вносят никакого вклада в сферу исследований и разработок - большинство достижений и изобретений, таких как Интернет, телеграфные линии и биотехнологии, финансировались государственным сектором, а не частными предпринимателями. В некоторых сферах экономики участие государства даже неизбежно, поскольку невидимая рука не может выполнять свою функцию.
Концепция невидимой руки также внесла свой вклад в игру слов. Здесь стоит упомянуть две из них: видимую руку Альфреда Д. Чендлера и исчезающую руку Ричарда Ланглуа.
Видимая рука Чендлера
Видимая рука среднего менеджмента - по словам автора - в 19 веке заменила невидимую руку свободного рынка и стала сильнейшим институтом, в экономике США. Чендлер представил восемь причин в поддержку своего тезиса, повышение роли крупных компаний на рынке и необходимость создания управленческой иерархии, позволяющей им функционировать максимально эффективно.
Чендлер указал, что развитие многоотраслевых предприятий во второй половине XIX века позволило потенциально получить большую прибыль, чем строго рыночные механизмы, например благодаря эффекту масштаба (чем больше мы производим, тем ниже средняя стоимость производства единицы товара). Однако эффективное управление крупным бизнесом было бы невозможно без руководителей разного уровня - иначе предприятие функционировало бы только как группа небольших, полностью независимых отделов. С другой стороны, директора - менеджеры высшего звена - не могли сами контролировать все аспекты деятельности компании, отсюда и необходимость вводить менеджеров среднего звена (таким менеджером является, например, руководитель завода или руководитель отдела), роль которого заключалась в реализации планов, разработанных на более высоком уровне, а также в контроле и координации деятельности руководителей более низкого уровня (например, мастеров). Таким образом, средний уровень управления был своего рода связующим звеном между подчиненными сотрудниками и руководством, улучшая работу организации. Таким образом, «невидимые» рыночные механизмы потеряли свое доминирующее положение в пользу «видимых» менеджеров. В 1978 году Чендлер получил Пулитцеровскую премию по истории за свою книгу.
Исчезающая рука Ланглуа
Теория исчезающей руки — это концепция, появившаяся только в последнее десятилетие. Ланглуа частично согласился с Чандлером, но указал на необходимость некоторых корректировок. Пока он согласен с существованием видимой стороны, которая за счет вертикальной интеграции (одна компания участвует в разных частях производственного процесса, т. е. в производстве материалов, производстве готовой продукции, логистических процессах и розничных продажах) влияет на долгосрочный рост В данной отрасли настолько значительно, на более поздних этапах, что она уступает место (и, таким образом, «исчезает») невидимой руке в терминах, подобных тому, что представил Адам Смит - специализация позволяет рыночным силам распределять прибыль более эффективно. Другими словами, крупные корпорации постепенно переходят от вертикальной интеграции к дезинтеграции, например, путем аутсорсинга вместо того, чтобы самостоятельно контролировать все этапы производства.
Когда невидимая рука выходит из строя
Адам Смит не утверждал, что неограниченные действия отдельного человека всегда приносят пользу обществу в целом. Особенно это проявилось в XX веке, когда экономические кризисы сменились интервенционистскими доктринами. Все больше внимания уделяется сценариям, в которых «рациональный человек» своими решениями причиняют вред сообществу и, таким образом, косвенно и самим себе.
Общие ресурсы
Один из так называемых социальных ловушек - ситуация, когда жадность индивида ведет к утрате общества — это концепция трагедии общинного достояния, распространенная Гарретом Хардином в 1968 году. Хардин привел в пример пастбище, к которому имеют доступ все заинтересованные фермеры.
Естественно, что каждый фермер захочет выпасать на нем как можно больше коров, чтобы получать как можно больше молока. Итак, в какой-то момент есть ровно столько коров, сколько пастбище может прокормить (трава снова вырастает с той скоростью, с которой ее съедают).
Фермер, все еще движимый экономической жадностью, добавляет в стадо еще одну корову. В результате они получают больше молока (польза для хозяина +1), и хотя трава снова растет медленнее, негативный эффект распространяется на все стадо (потеря <1, потому что все хозяева теряют одинаково). Выигрыши перевешивают потери, поэтому для всех логичное решение продолжать выпасать больше коров.
В конце концов, трава полностью перестает расти, пастбище теряет свою функцию, и коровы перестают давать молоко (потому что у них нет травы, чтобы питаться). Таким образом, максимизация индивидуальных эффектов приводит к крайне негативным последствиям - трагедии.
Внешние эффекты
Точно так же и в случае так называемого внешнего эффекта - передача части стоимости третьим лицам. Как известно, работа промышленных предприятий, как правило, оказывает достаточно негативное влияние на окружающую среду. Владелец фабрики хочет в первую очередь максимизировать прибыль и, следовательно, обычно производить как можно больше. Однако увеличение производства приводит к увеличению выбросов загрязняющих веществ. В современном мире государство пытается убедить предпринимателей заботиться об окружающей среде, вводя корректирующие налоги или устанавливая лимиты выбросов. Таким образом, субъект, не соблюдающий стандарты, платит за чрезмерный уровень загрязнения. В идеальных условиях свободного рынка эти издержки переносятся непосредственно на общество, поскольку нет института штрафов за отрицательные внешние эффекты. Таким образом, невидимая рука не выполняет свою роль - действия отдельного человека (здесь: фабриканта) не приносят пользу обществу, а даже вредят ему.
Монополии
Неэффективность механизма невидимой руки также часто обсуждается применительно к монополиям . В ситуации, когда одно предприятие контролирует данный рынок, жадность монополиста может привести к снижению уровня жизни.
Завышение цен приведет к:
- более низкий платежеспособный спрос (потребитель хочет и может купить товар, например, у него есть достаточные средства) на данный товар - например, мы купим только одну книгу вместо двух, потому что мы не можем позволить себе больше,
- поддержание спроса на постоянном уровне и в то же время снижение платежеспособного спроса на другие, не менее важные товары - например, мы все равно будем покупать две книги (потому что мы любим читать), но у нас закончатся деньги на один билет в кино.
Однако стоит помнить, что это касается только определенных товаров и конкретных ситуаций. Монополия на рынке зонтиков для напитков будет иметь гораздо меньше возможностей максимизировать прибыль за счет повышения цен, чем монополия на рынке питьевой воды в африканских странах.
Невидимая рука и свободный рынок
Изучая теорию невидимой руки, часто забывают ключевой исторический фон. Эта концепция, вероятно, сработает - или, по крайней мере, будет рассматриваться как соответствующая преобладающим условиям, - потому что во времена Смита в экономике присутствовали (или находилось в зачаточном состоянии) многие силы.
18 век был периодом промышленной революции, а значит - резких изменений на рынках. Мир только вступал в стадию крупномасштабного промышленного производства, и маркетинговые концепции (особенно реклама, которая фактически стала играть важную роль только во второй половине девятнадцатого века) имели очень ограниченный диапазон и влияние. Революция также привела к социальным изменениям, в том числе рождению социалистической идеи, образованию профсоюзов, кодификации трудового права и демократизации общества.
Поэтому свободный рынок во времена Адама Смита сильно отличался от свободного рынка в 20-м и 21-м веках. Прежде всего, это можно назвать рынком, фактически свободным от государственной деятельности. Образцовым примером этой свободы была Великобритания в 19 веке, действовавшая на основе политики невмешательства, которую активно поддерживал Смит.
В нынешней реальности, особенно в эпоху государственного вмешательства, на распределение ресурсов влияет гораздо больше факторов, чем 250 лет назад. Цена давно перестала быть единственным регулятором экономики. Помимо государственного регулирования (включая минимальные цены, минимальную заработную плату, повышение роли профсоюзов и субсидии), огромную роль играет совершенно иная система рыночных сил - естественные процессы нарушаются под влиянием усиливающейся глобализации, наличие международных концернов и асимметричность расходов на рекламу или информацию. Верно, что невидимая рука по-прежнему выполняет свою функцию, но в гораздо меньшей степени.
Может возникнуть соблазн сказать, что у невидимой руки рынка больше шансов на успех, чем ближе рынок к условиям, сложившимся при создании этой концепции. В очень слаборазвитых экономиках (например, в племенных экономиках Южной Америки, Африки и Океании), где глобализация еще не оставила такого сильного следа (или даже не оставила его вообще), парадигма невидимой руки может действовать гораздо эффективнее. - и беспрепятственно - чем в государствах всеобщего благосостояния.
Таким образом, невидимая рука - не панацея от всех бед экономики 21 века. В настоящее время все чаще поднимается проблема правильного баланса между механизмами свободного рынка и вмешательством государства.